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DTF es

La DTF es un tipo de interés calculado a partir del promedio ponderado semanal por monto de las tasas promedios de captación diarias de los Certificados de Depósitos a Término a 90 días. La Tasa de Depósitos a Término Fijo (DTF) es calculada por el Banco de la República gracias a los datos provistos por los bancos y otras entidades financieras.

Para poder realizar este cálculo, el procedimiento es simple: todas las entidades financieras reportan a la Superintendencia financiera informando las tasas y los montos captados a 90 días. Estos datos, se los transmite al Banco de la República que es el encargado de dar los resultados consolidados por entidad y lleva a cabo un promedio ponderado de las tasas y los montos captados durante una semana.

Cuáles son las ventajas de calcular la DTF por medio de un promedio ponderado:

  • La DTF será cercana a la tasa de interés de la entidad financiera que tenga mayor cantidad de CDT a 90 días en volúmenes negociados.
  • Por el contrario, la DTF de las entidades con poco volúmen de CDT a 90 días tendrán poca influencia en el valor obtenido de DTF.

Los CDT son certificados de depósito a término. O bien, lo que se conoce como recibo por realizar depósitos de dinero por un periodo de tiempo fijo en bancos comerciales u otras entidades.

Estos montos pueden ser mantenidos en la entidad financiera por treinta días o más. Previo a su vencimiento, el dinero no puede ser retirado. Los CDT más comunes son a 30, 60, 90, 180 y 360 días.

Factores que afectan la DTF:

  • La demanda de recursos de inversión por parte de la economía real que incentiva a las entidades financieras a captar a plazo (a mayor necesidad de captar recursos, mayor es la DTF).
  • La disponibilidad de liquidez con la que cuenten las entidades financieras que captar por medio de CDTs (a mayor liquidez del sistema, menor es la necesidad de captar recursos y menor la DTF).
  • Las tasa de referencia del Banco de la República (a mayor tasa de referencia, mayor DTF).
  • La inflación (a mayor inflación, mayor DTF).

A continuación, un cuadro con la DTF vigentes durante este año:

Vigencia desdeVigencia hastaDTF
27/12/201002/01/20113.47%
03/01/201109/01/20113.50%
10/01/201116/01/20113.50%
17/01/201123/01/20113.53%
24/01/201130/01/20113.42%
31/01/201106/02/20113.45%
07/02/201113/02/20113.47%
14/02/201120/02/20113.44%
21/02/201127/02/20113.50%
28/02/201106/03/20113.42%
07/03/201113/03/20113.51%
14/03/201120/03/20113.47%
21/03/201127/03/20113.59%
28/03/201103/04/20113.65%
04/04/201110/04/20113.68%
11/04/201117/04/20113.71%
18/04/201124/04/20113.69%
25/04/201101/05/20113.79%
02/05/201108/05/20113.74%
09/05/201115/05/20113.77%
16/05/201122/05/20113.90%
23/05/201129/05/20113.93%
30/05/201105/06/20113.87%
06/06/201112/06/20113.96%
13/06/201119/06/20114.00%
20/06/201126/06/20114.01%
27/06/201103/07/20114.19%
04/07/201110/07/20114.21%
11/07/201117/07/20114.03%
18/07/201124/07/20114.22%
25/07/201131/07/20114.28%
01/08/201107/08/20114.29%
08/08/201114/08/20114.44%
15/08/201121/08/20114.52%
22/08/201128/08/20114.51%
29/08/201104/09/20114.51%
05/09/201111/09/20114.50%
12/09/201118/09/20114.53%
19/09/201125/09/20114.55%
26/09/201102/10/20114.55%
03/10/201109/10/20114.75%
10/10/201116/10/20114.53%
17/10/201123/10/20114.72%
24/10/201130/10/20114.90%
31/10/201106/11/20114.77%
07/11/201113/11/20114.85%
14/11/201120/11/20115.44%
21/11/201127/11/20114.85%
28/11/201104/12/20114.98%
05/12/201111/12/20114.76%
12/12/201118/12/20114.90%
19/12/201125/12/20115.24%
26/12/201101/01/20124.98%

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